En form for managed care organisation, der vil betale for alle de indrullerede/medlemmers lægehjælp omkostninger til gengæld for en månedlig præmie, samt alle gældende fradragsberettigede eller co-betaling. The HMO vil betale for alle hospitalsudgifter (normalt benævnt del A) og læge omkostninger (normalt benævnt delB), at det har arrangeret og bestilt. Som en sundhedspleje forudbetaling plan (HCPP), med undtagelse af out-of-area alarmtjenester, hvis en Medicare medlem/deltageren vælger at få tjenester, der ikke har været arrangeret for af HMO, han/hun er ansvarlig for enhver gældende fradragsberettiget og co-assurance beløb, med balancen skal betales af den regionale Medicare formidler og/eller transportør.